Вот и закончилось судебное разбирательство, которое длилось почти 2 года. Напомню, что в апреле 2019 года прокуратура Нью-Йорка обвинила криптовалютную биржу Bitfinex в сокрытии потерь на общую сумму в $850 млн. По заявлению правоохранителей, биржа скрыла факт потерь от клиентов, после чего использовала средства стейблкоина Tether, чтобы покрыть ущерб. С самого начала представители Bitfinex и Tether попросту отрицали все обвинения.
Прокуратура Нью-Йорка выяснила, что Bitfinex передала $850 млн компании из Панамы Crypto Capital Corp, которая и сохраняла данные средства. Все бы ничего, но последняя компания и до этого была замечена в подобного вида махинациях, например, Crypto Capital Corp удерживает средства обанкротившихся бирж, одна из них QuadrigaCX. Чтобы было более понятно, биржи, которые решили закрыться, должны возвращать деньги своим клиентам, а не удерживать их у какой-то компании в другой юрисдикции.
По меньшей мере, Bitfinex заимствовала у Tether порядка $700 млн. О таких крупных займах должно быть известно публично, ведь они могут означать наличие проблем в деятельности биржи, из чего клиент должен решить – иметь ли ему дело с данной площадкой дальше или нет. В свою очередь руководство биржи заявило, что данные средства лежат на счету Crypto Capital Corp по одной причине – их хотят конфисковать власти Португалии, Польши и США, поэтому другого выбора у них не было.
В течение двух лет проводилось множество судебных разбирательств, обе стороны пытались доказать свою правоту. Как итог, крипто компаниям и прокуратуре города Нью-Йорк удалось договориться: Bitfinex и Tether обязали выплатить штраф, в размере $18,5 млн. Это конечно намного меньше изначальной суммы, но все равно – деньги не маленькие. Хотя если учитывать тот момент, что Tether, за время судебного разбирательства, по капитализации вырос в 16 раз (с $2 млрд до $30 млрд), то эта сумма уже не кажется такой огромной. Вообще, у многих из крипто сообщества есть вопросы к Tether. Каждый USDT должен быть обеспечен реальным долларом США, который хранится в банке. Однако в том же 2019 году один из бывших топ-менеджеров проекта заявил, что на деле USDT обеспечен только на 30%-40%. Получается, если капитализация проекта была $2 млрд, то в банке лежало порядка $800 тыс.
Доказательств тому, естественно, никто дать не может. Руководство компании отвергает подобные обвинения, заявляя, что каждый USDT обеспечен реально существующим долларом. Так это или нет на самом деле, сказать сложно. Однако если это правда и с капитализацией в $30 млрд USDT обеспечен только на $12 млрд, то можно поаплодировать: развернуть скам проект, который занимает 5 место среди криптовалют – это нужно постараться. Кстати, обвинять Tether в вышеописанной махинации начали после того, как выяснился факт выдачи кредита Bitfinex. Кредит они выдали, а капитализация после этого не выросла, хотя средства предоставили в стейблкоинах. И в том же 2019 году Tether на официально сайте выкладывает следующую информацию:
«Стейблкоин USDT обеспечены резервами, которые включают классические валюты и денежные средства, а также время от времени другие активы и обязательства по кредитам, предоставленным Tether третьим лицам, включая связанных лиц.»
Таким образом компания оградилась от подобных обвинений. Получается, что в обеспечении USDT может быть вообще все что угодно и ничего им нельзя за это сделать.
В общем, история долгая и запутанная, разобраться в ней не совсем просто. Некоторая часть крипто сообщества считает, что Bitfinex и Tether просто ушли от ответственности. На деле, так оно и получается: полную сумму выплачивать не обязали, никаких последствий у компаний не было и, судя по всему, не будет, все продолжают работать. По сути, если это было действительно мошенническое действие, то тогда возникает вопрос: компании такого уровня не привлекли к ответственности по всей строгости закона, означает ли это, что какие-то «средние» проекты и вовсе могут остаться безнаказанными, в случае судебных разбирательств?
Интересно то, что в 2019 году, когда только были выдвинуто обвинение против компаний, курс биткоина отреагировал падением на 12%, всего за час. И таких волнений на крипто рынке немало: на графике отчетливо видно каждое событие, которое влияет на движение цены. Прелесть и проблема крипто рынка – это его волатильность. Сколько раз цена ложно пробивала стоп-лосс, а потом шла до ранее запланированного тейк-профита, вот только сделка уже была закрыта в убыток. Чтобы избежать подобных ситуаций, сервис RevenuBot добавил возможность выставления Trailing Stop ордера, который поможет избежать вам убытков и максимизирует профит.