5 видов мошенничества с криптовалютами


Крипто индустрия не стоит на месте. Регулярно появляются новые направления, последние из них – DeFi и NFT. И как бы это не было грустно, но вместе с ними появляются и новые виды мошенничества. В связи с этим, новые на крипто рынке инвесторы теряют свои средства. Цифровые активы сейчас крайне ликвидны, а отследить их передвижение проблематично, чем пользуются злоумышленники. В этом материале мы поговорим о 5 видах мошенничества с криптовалютами. 

Социальные сети

Данный вид мошенничества распространен в Twitter и Facebook. Осущетсвляется он следующим образом: какая-то медийная личность или компания предлагает каждому, кто пришлет криптовалюту, удвоить ее. Если махинация проводится от лица компании, то в качестве прикрытия может быть крипто биржа, которая якобы решила прекратить свое существование, а деньги с комиссий раздать каждому, кто пришлет свою криптовалюту. 

Если используется отдельная личность, то как правило мошенники выбирают богатых людей, чье состояние обсуждается в сети. Один из примеров – Илон Маск. О его состоянии известно всем, а также он активно обсуждает криптовалюты в Twitter. Илона уже использовали в мошеннических схемах: в марте 2021 года анонимный инвестор отправил фейковому Маску 10 BTC, ожидая, что взамен получит 20 BTC. Как можно догадаться, обратно он ничего не получил, а позже поддельная страница была удалена.

Суть заключается в том, что подобные акции не будет проводить какая-либо компания или медийная личность. Но даже если кто-то из них и соберется устроить что-то похожее, то первыми вас не будут просить перевести свои средства. Во всех остальных случаях рекомендуется игнорировать похожие сообщения, чтобы сохранить свои средства. 

Финансовая пирамида

Существует множество исторических примеров финансовых пирамид, жителям СНГ наиболее знакома МММ. Да и на просторах сети они встречаются с завидным постоянством. Время идет, а люди не перестают верить в сверхдоход, при условии, что им практически ничего не нужно делать, кроме как привлекать других людей. И вроде схема давно всем известная, можно просто не обращать на нее внимание. 

Однако финансовые пирамиды прекрасно обосновались в крипто индустрии. Самые известные из них: PlusToken, OneCoin, Bitconnect. Так почему же крипто индустрия сейчас наиболее подходящая среда для пирамид? Давайте разберем поэтапно:

  1. Первая криптовалюта появилась чуть более 10 лет назад. Сама индустрия конечно активно развивается, но все же ее капитализация лишь в 2021 году преодолела в отметку в трлн долларов. Для сравнения, у BlackRock (крупнейшая инвестиционная компания) в распоряжении находится $7.4 трлн. 
  2. Рынок, относительно других, не велик. Аудитория есть, но тоже не слишком большая. Также, новые лица в крипто индустрии готовы впитывать любую поступающую информацию, чтобы быстрее разобраться во всем происходящем. Этим и пользуются основатели пирамид. 
  3. Новоприбывших уверяют, что это не пирамиды, как были раньше. Криптовалюты позволяют зарабатывать деньги легко и просто, но для этого стоит привести друзей. 

Самое досадное, что люди опять-таки верят злоумышленникам и отдают свои средства.

Мобильные приложения

Скачать себе крипто кошелек на смартфон легко, однако не совсем безопасно. Мошенники могут подделать определенное приложение с крипто кошельком, которое будет выглядеть как настоящее и выполнять те же функции. Но если вы попытаетесь перевести криптовалюту, то вместо указанного вами адреса средства уйдут на кошелек к злоумышленникам. В крипто индустрии было достаточно много подобных случаев. 

Отбор проверенного приложения усугубляется тем, что фейковые кошельки могут занимать высокие позиции в рейтингах. Кроме того, приложение может быть создано от имени какой-либо крупной крипто биржи, у которой его вообще может не быть. Его пользователи могут попытаться войти в личный кабинет, указав нужные данные. Здесь не поможет ни подтверждение по номеру телефона, ни двухфакторная аутентификация: пользователь ведь внесет нужные коды в приложение. Если злоумышленники будут работать оперативно, а это обычно так и происходит, то они успеют ввести нужные данные и попасть в реальный аккаунт пользователя на бирже. В дальнейшем, средства могут быть просто похищены, а отследить их, скорее всего, не выйдет. 

Крупнейшие маркетплейсы мобильных приложений, App Store и Google Play, объясняют высокий рейтинг фейковых приложений тем, что проверку они проходят как обычные приложения, а уже потом происходит множество изменений. 

Рекомендуется использовать прямые ссылки на скачивание приложений с официальных сайтов компаний, чтобы не стать жертвой мошенников. 

Фишинг

По аналогии с некоторыми другими видами мошенничества, фишинг существует уже давно и со временем он оказался в крипто пространстве. Способ несколько похож на мобильные приложения: здесь также пытаются узнать конфиденциальные данные, чтобы получить доступ к аккаунту биржи. 

Допустим, вам может прийти сообщение на электронную почту, что ваш биржевой аккаунт пытаются взломать. Чтобы обновить пароль, нужно перейти по ссылке, которая прикреплена к письму. Перейдя по ссылке откроется идентичный сайт нужной биржи, где будет предложено ввести старый пароль и придумать новый. После прохождения данной процедуры, скорее всего, вы лишитесь доступа к своему аккаунту на бирже, а после и средств, который на нем находились. 

Также, мошенники могут находиться в официальных тг-каналах бирж. После того, как клиент пожаловался в чат на невозможность зайти в биржевой аккаунт, с ним в частном порядке связывается злоумышленник, который выдает себя за представителя биржи. В процессе разговора у клиента пытаются узнать нужную информацию для входа в биржевой аккаунт: логин, пароль, seed-фразу.  

Чтобы не попасться на фишинг, советуем придерживаться следующих правил: 

  1. Если на почту поступило письмо с просьбой смены пароля, то первоначально нужно сравнить URL-адрес с официальным сайтом биржи. Также, стоит связаться с биржей напрямую, через саппорт, и уточнить, действительно ли ваш аккаунт пытаются взломать. Да, это займет какое-то время, поэтому для большей безопасности можно вывести средства с биржи. 
  2. Добавление часто посещаемых сайтов в закладки будет хорошим решением. Дело в том, что поисковые системы могут выдавать фишинговые сайты на первых позициях поискового запроса. 
  3. Никому не сообщайте свои пароли и seed-фразу. Представители биржи никогда не просят называть их. 

Использование известных личностей в рекламных компаниях

В продвижение крипто компаний нередко используются медийные личности. Например, во времена бума ICO Флойд Мейвезер рекламировал огромное количество стартапов. Самое интересное, что в их списке есть и те, которые просто присвоили деньги инвесторов себе, то есть совершили экзист-скам. За подобную рекламу известные личности получает неплохие денежные гонорары, взять того же Мейвезера: живет он совсем не бедно, поэтому на дешевые рекламные контракты и смотреть бы не стал. 

Привлечение известного человека для проведения рекламной кампании не говорит о ее успешности. Когда речь идет об инвестициях в крипто стартапы, обращать внимание следует на следующие факторы:

  1. Как будет проходить распределение токенов. 
  2. Сколько токенов остается во владении у руководства стартапа. Если большая часть из существующей эмиссии, то есть вероятность продажи токенов на высоких ценовых уровнях.
  3. Уникален ли этот проект. Если нет, то посмотреть на его конкурентов, проанализировать рынок. 
  4. Разработчики проекта уже занимались чем-то подобным или это никому не известные люди. 
  5. Есть ли практическое применение у продукта проекта. 

Заключение

В этом материале мы поговорили о наиболее распространенных видах мошенничества на просторах крипто индустрии. Помните, что у мошенников нет границ, поэтому если у них появится возможность, то они сразу украдут все ваши средства. 

Хотелось бы напомнить вам о сервисе RevenueBot, который предоставляет возможность создания ботов для торговли на топовых крипто биржах. Сервис существует уже три года, а удостовериться в прозрачности его работы вам помогут существующие клиенты, в нашем Telegram-канале!

160 views
0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии