Что такое диверсификация и как это работает?


Наша предыдущая статья об экономических показателях оказалась интересной читателям, поэтому мы решили продолжить тему традиционной экономики. В этом материале мы кратко разберем диверсификацию. Данный метод можно использовать и на крипто рынке, ведь здесь огромное количество монет, которые относятся к разным крипто направлениям (NFT, DeFi и прочие). 

Диверсификация – это распределение инвестиционных активов, с целью обезопасить свой депозит, путем вложение средств в разные финансовые инструменты, которые либо вообще не имеют, либо имеют слабую взаимосвязь. 

А теперь простыми словами. С помощью диверсификации инвестор старается обезопасить свои средства от различных рыночных ситуаций. Делается это путем того, что все инвестируемые деньги вкладываются в разного рода активы, например: в золото, акции Сбербанка, биткоин и акции Газпрома. Таким образом, если у биткоина идут просадки, то он занимает лишь четверть наших вложений, поэтому остальная часть при этом не страдает. Возникает логичный вопрос: если с золотом и биткоином все понятно, то как же акции Сбербанка и Газпрома, это ведь одинаковый вид актива? Да, так оно и есть: и то, и то – это ценные бумаги. Однако разница заключается в том, что две эти компании относятся к разным секторам экономики – финансовый и нефтегазодобывающий. Вероятность того, что одномоментно в просадке будут находиться оба сектора, крайне мала. Если вы вложитесь в акции компаний Apple и Microsoft, то это не будет диверсификацией, ведь обе компании относятся к высокотехнологичному сектору, говоря иначе, когда просядет одни акции, следом просядут и вторые. 

Суть диверсификации

Для термина «диверсификация» очень подходят старая русская поговорка: не клади все яйца в одну корзину. Она как нельзя точно отображает всю суть описываемого метода. В обычной жизни пример диверсификации встретить достаточно проблематично: так уж повелось, что в России еще не слишком распространена практика инвестиций, поэтому и примеров немного. Но все-таки один можно отнести, в каком-то смысле, к диверсификации. 

Так повелось, что большая часть состоятельных жителей России любят вкладываться в недвижимость или золото. Хотя тема инвестиций далека для россиян в возрасте, но они все же понимают, что гораздо безопаснее будет куда-то вложить свои средства, чем хранить просто держать. Почему россияне выбирают именно недвижимость и золото? Какая бы политическая или экономическая ситуация не происходила в стране, недвижимость всегда будет ценится, и если это не дом, который собирались сносить, то никуда она не денется. Золото считается наиболее стабильным видом активов, или же защитным: ему присуща минимальная волатильность и оно всегда ценится. Иначе говоря, в случае, если все валюты мира перестанут иметь какую-либо цену, то золото будет иметь вес в расчетах: с его помощью смогут производить обмен.

Самым известным инвестором в мире, о котором слышала добрая часть человечества, является Уоррен Баффет. Ему 90 лет, а построил он свое состояние, в $70 млрд, на инвестициях. В его инвестиционном портфеле насчитывается около 50 различных активов, которые помогли ему понести минимальные убытки весной 2020 года. Все мы помним начало коронавирусной пандемии: множество компаний несли убытки или вовсе закрывались. В портфеле Уоррена было множество акций авиакомпаний США, которые, как и подобные компании других стран, несли максимальные убытки от всего мероприятия в целом. Дело в том, что на май 2019 года, состояние Уоррена оценивалось в $86 млрд, но коронавирус решил «отщипнуть» часть его сбережений. По итогу, в апреле 2020 года Баффет продает все акции имевшихся авиакомпаний, а убытки составили порядка $13 млрд. Но, если бы вложения миллиардера не были грамотно распределены по разным активам, то потери могли бы быть намного больше. Яркий пример того, как диверсификация помогает инвесторам защититься от непредвиденных рыночных ситуаций. 

Основные правила

Теперь разберем основные правила, которых стоит придерживаться, для эффективной диверсификации:

  • Если ваша страсть – это акции, кроме выбора компаний из разных секторов, старайтесь находить те, которые выгодно отличаются на фоне остальных. Это могут быть молодые компании с хорошим и нужным продуктом, а также недооцененные и те, которые сейчас находятся в просадке. В пример можно привести того же Баффета: в 2008 году, когда страдала вся банковская система США, сильно обесценивались акции местных финансовых учреждений. Пока все продавали, Уоррен покупал, а уже к 2010 году его вложения окупились сполна.
  • Если вы не зацикливаетесь на одном виде актива, а готовы инвестировать в разных направлениях, то это сыграет вам на руку. Активов в мире множество: местная и иностранные валюты, криптовалюты, акции, гос. облигации, драгоценные металлы, товары, недвижимость. Вполне вероятно, что здесь упомянуты не все активы, но даже этих достаточно, чтобы обезопасить ваши вложения. Однако не забывайте, что на один вид актива должно приходится не более 25% ваших средств, иначе диверсификация будет не эффективной, ведь в случае просадки потери будут сильнее ощутимы. 

Получился краткий экскурс по диверсификации, которого вполне достаточно для понимания сути метода. Есть множество стратегий и тактик, которые доступны на просторах сети, но чтобы не загружать вас потоком неизвестной информации, вы, по желанию, можете ознакомиться с ними самостоятельно. 

Напоминаем вам о сервисе RevenueBot, который обеспечивает автоматическую торговлю на крипто рынке. 

183 views
avatar
  Подписаться  
Уведомление о